农发行云南省分行 “三个结合”送反洗钱知识下基层

    农村金融时报-农金网云南讯（通讯员 郭梅）近期，为适应反洗钱新形势需要，进一步加强反洗钱队伍建设，提升全辖员工反洗钱履职能力，促进反洗钱工作水平的新提升，农发行云南省分行“三个结合”送反洗钱知识下基层，推动基层工作落地见效。

    检查与辅导相结合。农发行云南省分行内控合规处组成工作组赴二级分行、县支行对反洗钱工作开展“大体检”。通过现场翻阅纸质资料和查询反洗钱系统，发现和指出问题和不足，并反馈问题清单。同时，针对实际执行情况与现有政策、制度等有差距的地方，做好解释、分析和辅导工作，使员工真正理解政策、制度的精神实质，从而促进各项政策和制度的贯彻执行，从根本上消除“病根”。

    整改与规范相结合。针对检查发现问题和存在不足，一方面，该分行工作组列明文件依据、提出整改意见，要求被查行认真组织员工学习有关规章制度、办法和操规等，查找问题产生的原因，及时采取有效措施，规范操作行为，堵塞隐患和漏洞，抓好问题整改落实。另一方面，对检查和整改过程中遇到的带有普遍性的问题，工作组组织研究改进方法，推进完善相关管理办法、措施；对检查辅导中收集的优秀经验和做法，在全省范围内进行推广，做到以查促改、以改促变、以变促进。

    宣讲与交流相结合。该分行工作组结合工作实际，利用学习分享会时间，通过集中学习方式，对洗钱风险的基本概念、金融机构反洗钱义务、实践工作要点等知识进行宣讲，使广大员工更好地了解反洗钱，认识到开展反洗钱工作的重要性，为制度执行奠定思想基础。通过现场答疑解惑、面对面互动交流，共同探讨实现反洗钱制度落地落实的实施路径，进一步提高反洗钱工作人员素质及履职能力，更好发挥基层行作为洗钱风险“第一道防线”的作用。

    责任编辑：杨怡明