农发行广元市分行 “三到位”开展电信网络诈骗专项治理

    农村金融时报-农金网四川讯（通讯员张红梅）为强化金融机构责任担当，坚决遏制电信网络新型违法犯罪和跨境赌博高发多发势头，近期，农发行四川省广元市分行采取“三到位”措施，对电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”进行了专项治理。

    风险管理主体责任到位

    该分行加强协作配合，成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，要求辖内六家营业机构开展账户清理，迅速行动，分解细化，严格落实“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的终端谁负责”主体责任，落实柜员充分利用“统一查控平台”工具，每日监控辖内账户涉及网络诈骗、跨境赌博情况，持续开展好账户排查、倒查工作。

    联防联控机制到位

    该分行充分利用各类系统，加强客户“全生命周期”内风险防控，有效化解电诈风险。所辖六家营业机构充分利用手机银行人脸识别功能、反洗钱系统名单管理、尽职调查、客户洗钱风险评级、统一查控平台、联网核查公民身份信息系统等，在开户、远程操作环节中有效识别和防范相关风险，提升事前风险防范能力。客户存续期间，运营条线、客户条线、内控条线通力合作，加强客户身份持续识别，持续监测账户相关主体信息变更情况、账户使用、监测资金流情况等，及时发现、识别客户存在的异常交易等情况，并及时开展风险排查，对排查确认涉诈涉赌的，及时采取措施并配合公安机关精准协同打击、从严查处，提升事中、事后风险防控能力。

    开展常态化宣传到位

    该分行加强宣传力度，提升客户防诈意识，运营条线以营业网点为中心，利用LED、营业厅电视滚动播放宣传标语、宣传片，张贴宣传海报，利用柜面服务向大众宣传。客户条线结合工作实际，利用客户营销、贷后管理、下乡帮扶等契机开展反诈宣传。同时，统筹全行力量，结合3.15宣传契机，在营业网点外设立宣传点，开展打击电信网络诈骗和跨境赌博集中宣传，重点对“低收入、低学历、低年龄”人群进行宣传，通过发放宣传资料，一对一咨询，LED屏滚动播放等宣传形式，提高宣传质效，着力做好典型案例及作案手法剖析、防骗知识及受骗处置知识宣传，积极推广国家反诈中心官方政务号，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。

    下一步，该分行将努力践行好农发行政策性银行的社会责任担当，进一步完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”工作机制，推动打击治理工作常态化运行，打好治理电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的主动仗和攻坚战。

    责任编辑：郝飞