农业银行许昌分行 多举措筑牢反电信诈骗“防火墙”

    农村金融时报-农金网河南讯（记者王松通讯员 马明欣 刘曙光）今年以来，为切实增强民众的反诈骗意识，有效提升客户的防范电信诈骗能力，农业银行河南许昌分行多措并举，从源头上筑牢反电信诈骗“防火墙”。截至12月10日，针对涉案及高危人员，该分行共处置开立银行卡1168张，成功堵截电信诈骗事件365起，金额463.79万元。

    加大宣传力度 增强客户安全意识

    农业银行许昌分行借助遍布城乡的网点优势，通过LED显示屏和多媒体电视不间断播放反电信诈骗标语和视频案例，引导客户不断学习安全常识，时刻防范电信诈骗。

    同时，该分行组织员工“进社区、进市场、进校园”开展“我为群众办实事、守好百姓钱袋子”反电信诈骗活动，通过设立咨询台、布放宣传展板、悬挂宣传横幅、发放宣传折页等多种形式进行宣传。截至止目前，该分行举办反电信诈骗金融知识讲座10余场，发放宣传折页4万余份。

    坚持问题导向 强化源头渠道治理

    农业银行许昌分行注重新开户管理，严格落实好手机号实名制、承诺书签署等风险防控措施，认真核实客户开卡意图，对于不配合身份识别、有组织或分批开户、开户理由不合理、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的拒绝开户，并及时向公安机关和人民银行报告。

    该分行还建立健全新开户回访、网点回访台账，一周进行两次回访，对于联系不上的客户，采取紧急措施，停办一切非柜面业务，促使账户所有人到网点当面核查，消除账户买卖风险，从源头上阻断电信诈骗渠道。

    加强业务培训 提高员工专业素质。

    农业银行许昌分行紧密结合电信诈骗真实案例，制定出反电信诈骗工作措施，对员工进行反诈骗专业培训，不断提高全员的识别和防范能力。

    该分行坚持以客户为中心，强化当班员工的责任意识，对转账汇款等业务，严格执行询问汇款用途、汇款人与收款人是否相识、收款人是否许诺高额回报、细心观察汇款人的神情举止是否异常、办理业务过程中是否持续接听他人电话，核对汇款人所留信息是否合理并进行安全提醒的“三问二看一核对”流程，全力保障客户资金安全！

    责任编辑：郝飞