农业银行武胜县支行 实现保险金信托业务“零”突破

    农村金融时报-农金网四川讯（通讯员 李华 刘学松）近日，一笔保费22万元，保额706万元的保险金信托大单落地中国农业银行四川省武胜县支行。据悉，该笔业务是该支行今年首单保险金信托业务，保单来自太平人寿。

    该业务的推出标志着武胜支行家族财富管理能力进一步丰富与完善，也是该支行围绕高净值客户日益增长的家族财富保护和稳健传承等多元需求，发挥专业优势、协同创新服务内容、凝心聚力服务客户的又一典型范例。

    保险金信托本质上是委托人设立以保险金请求权作为信托财产的家族信托，并指定其子女或其他关系人作为信托受益人，是家族财富管理传承的一种方式。该支行理财经理在给客户日常资产配置交谈过程中，发现某客户资产构架中缺乏信托类配置，且客户对家族信托传承方式有浓厚的兴趣。在对客户进行推介保险金信托业务的同时，理财经理及时向上级行进行了汇报，取得了大力支持。

    该支行迅速行动，多次与客户接触沟通，同时邀请太平人寿保险公司工作人员对客户进行答疑解惑，深入分析家族信托产品特性，打消客户的疑虑，并根据客户需求设计家族信托服务方案。在团队多次上门拜访沟通配置方案时，客户对该支行的专业和服务高度认可，签订了保险金信托意向书。经过多次跟踪维护，客户最终于12月15日签订正式信托合同，对信托财产进行投资管理。

    该支行负责人表示，很多客户会将子女列为保单受益人。然而，子女获得大额保险理赔金后，仍然面临很多风险，如肆意挥霍、子女婚姻问题，或者投资不善导致财富缩水和流失。通过设立保险金信托，可以规避这些风险，委托人可以按自己的意愿对保险金进行个性化分配。此外，保险金信托也可以按客户意愿，将其他人员列为受益人。

    本次保险金信托业务营销，该支行依托优质服务，准确把握客户需求，单位协同推进，不断加强与客户联系沟通。客户对农行服务团队提供的全方位顾问服务和丰富的产品支持深感满意，表示将在未来继续办理保险金信托业务。

    责任编辑：石柳