农业银行山西分行 反洗钱工作成效显著

　　农村金融时报-农金网山西讯(通讯员梁晨霄)近年来，农业银行山西分行紧紧围绕维护国家安全和防范金融风险大局，深入贯彻落实“风险为本”理念，夯实基础、完善机制、加强协作，反洗钱制度机制不断完善、监管方式方法不断优化、部门协作配合不断深入、公众认知程度不断提升，2020年人民银行监管评级为A级。

　　该分行立足促进经济社会发展大局，坚持底线思维、问题导向，牢固树立风险合规意识，紧紧围绕维护金融安全、防范洗钱风险、打击洗钱犯罪的工作目标，加强协调配合，形成工作合力，落实主体责任，有效防控风险，着力提升反洗钱工作质量和水平。

　　该分行将“升级进位，提质增效”作为反洗钱工作全年目标，加强反洗钱中心资源投入，增加专职人员，提升岗位待遇，设立金融情报分析、制裁合规管理、客户尽职调查3个团队，加强内部分工管理，积极开展内部培训，将人力资源快速转化为生产力，反洗钱中心履职能力的提升，为反洗钱工作有效开展奠定了基础。

　　在实践中，该分行进一步细化全行“三道防线”各部门的职责分工，明确网点负责人、内勤行长、客户经理、柜面经理、国际业务人员等重点岗位反洗钱职责，突出内勤行长牵头组织协调作用，强化各项反洗钱工作在基层的落地执行。

　　为打通各条工作线“最后一公里”，该分行搭建“四个机制”，精细管理，力争做到事事有回应，件件有落实，以此推动全行各项工作有效落地;建立任务跟踪机制，建立工作台账，登记每项任务的时限、要求、责任人等信息，按日追踪工作进度，完成后逐个销号，确保内外部各项工作按时、保质、保量完成;建立闭环反馈机制，部分反洗钱日常工作业务量大，涉及机构人员多，逐笔落实难度大，反洗钱中心建立落实反馈机制，按月下发工作任务，次月收集落实情况，日常工作从启动、落实到反馈，完成闭环管理，基础管理水平显著提升;建立信息共享机制，对内外部获取的典型经验和案例，及时发送各市分行和相关部门，今年以来报送信息简报8份，下发风险提示17份;按季召开条线电话沟通会议，公开考核明细，讲清扣分原因，互换信息，研究问题，提出对策。

　　今年以来，该分行反洗钱中心积极与人民银行、公安部门沟通联系，加大可疑交易监测力度，报送8份重点可疑交易报告，全部移送公安部门;主动配合人民银行开展非法人金融机构评级办法的修订工作，2项建议被采纳。此外，该分行严格落实总行MAC地址、虚拟货币等专项排查工作，主动3次向总行提交可疑交易模型建议，充分发挥了农行在打击洗钱犯罪、维护社会秩序方面的重要作用。

　　责任编辑：杨怡明