农村金融时报-农金网宁夏讯(通讯员杨亮 郭娟)当前，电信网络诈骗新型违法犯罪形势复杂，严重损害人民群众切身利益，人民银行宁夏泾源县支行将打击治理电信网络诈骗工作作为“我为群众办实事”实践活动重要抓手，主动作为、勇于担当，积极响应“断卡”行动工作部署，认真落实主体责任，切实加强银行账户管理，多措并举推动“断卡”行动落地见效。
源头防控，加强账户管理
为保障群众资金安全和金融权益，贯彻落实关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的指示精神，该支行进一步落实金融机构主体责任，开展客户尽职调查，完善开户环节流程，定期开展账户业务培训，提升服务人员专业化水平。
该支行还加强银行结算账户管理，建立账户常态化排查机制，组织开展存量账户清理工作，全面排查银行账户代理开户业务，对一人多户、一人多企、一址多照等情形重点开展排查，对排查中发现可疑账户情形采取只收不付、限制非柜面交易等控制措施。
截至目前，该支行累计排查个人银行账户131979户，对公账户1078户。坚决打击涉电信网络诈骗犯罪银行账户黑灰产，斩断电信网络诈骗资金链，将账户管理的“事前监督”与“事后检查”转变为“事前预防”，有效构筑账户管理“防护网”。
联防共治，强化银警协作
加强内外联动，以银警合作模式，实现人民银行、公安机关双向信息共享，加强涉案账户排查、管控，持续开展对公账户、个人账户地毯式摸排，该支行主动为公安机关提供线索。
该支行强化信用惩戒机制，积极向辖区金融机构转发非法买卖银行账户人员惩戒名单，对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，实施五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。
该支行还协助公安机关做好账户查询、止付、冻结和处置工作，做实快速止付挽损链，对被骗涉案资金，第一时间对涉案银行账户进行锁卡，同步开展止付冻结、资金返还等工作，确保做到迅速返还、应返尽返，最大限度减少辖区群众损失。
截至目前，该支行辖区累计冻结涉案银行账户126户，止付冻结涉案资金3112674元，挽回群众损失43万元。
点面结合，注重宣传教育
该支行开展“阵地式”宣传，组织当地金融机构摆放宣传海报和折页，通过电子屏播放打击电信诈骗宣传标语及警示语，通过厅堂阵地，在醒目位置张贴五部委联合下发的《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的通告》。开展“流动式”宣传。
该支行还结合地域特色，开展下乡村、进社区、入学校宣传活动，以“合规使用银行账户，保护个人财产安全，打好反诈人民战争”为宣传主题，全力构建全民反诈新格局;开展“立体式”宣传，运用动漫、故事、以案说法等形式，通过“线上+线下”多渠道开展宣传，实现反诈宣传点线面结合、立体化传播、全方位覆盖，持续掀起强大宣传声势，不断增强广大人民群众识骗防骗能力。
责任编辑：田耿文
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