围绕“科技”“绿色”和“数字”开展保险资管服务——专访平安资产管理有限责任公司总经理罗水权

    本报记者 冷翠华

    “保险资金高度适配科技创新和产业升级发展的资金需要，更是培育发展新质生产力不可或缺的关键力量。”平安资产管理有限责任公司（以下简称平安资管）总经理罗水权近日在接受《证券日报》记者专访时表示。

    罗水权认为，新质生产力的内涵是以科技创新驱动产业发展，建设现代化产业体系，形成先进生产力。科技创新始于技术，成于资本；加快形成新质生产力离不开金融活水的灌溉。新质生产力具有高科技、高效能、高质量特征，与五篇大文章的“科技金融”“绿色金融”和“数字金融”天然契合，平安资管紧紧围绕“科技”“绿色”和“数字”这三个关键词，助力新质生产力的发展。

    险资可匹配

    不同时期科创企业

    科技金融为新质生产力提供坚实的技术基础。罗水权认为，在服务创新驱动发展战略方面，保险资管可支持“专精特新”企业、战略性新兴产业、前沿科技企业发展，促使资金链与创新链、产业链、人才链深度融合，实现高水平科技自立自强。在服务产业优化升级战略方面，保险资管可加大对制造业特别是高端制造业、产业链重要环节和核心节点相关企业的支持力度，丰富供应链金融服务供给，提升高端化、智能化、绿色化水平。

    在罗水权看来，科技创新产业及相关企业在不同的发展阶段，需要匹配不同类型的资本，以促进整个产业的培育、发展和成熟，而保险资金可投资资产种类丰富，这使得保险资金投资科创企业有多种产品形式可以采用。

    例如，对于初创期科技企业，股权投资是满足初创期科创企业资金需求的主要方式。除直接股权、创业投资基金间接投资于初创期科技企业外，保险资管亦可通过债权投资计划支持各地高科技园区基础设施项目。

    对于成长期科技企业（部分企业已上市），保险资管可通过股权、二级市场股票、地方产业引导基金、含担保债权等多维度以保险资金多类投资方式支持对应企业良性发展壮大。

    对于成熟期科技企业，保险资管可通过债权、夹层、产业园REITs（不动产投资信托基金）、二级市场股票等推进对应企业的投资。

    围绕“科技”这一关键词，平安资管重点从三方面着手：一是培育经济增长“新动能”，积极布局新基建、高端制造、“双碳”投资等战略性新兴产业；二是探索实体赋能“新方式”，加大直接投资力度，积极探索夹层投资、Pre-IPO（上市前基金）并购等多种模式；三是构建机构发展“新能力”，强化创新业务人才队伍建设，构建直接投资创新业务专项考核激励体系，鼓励创新文化。

    绿色投资规模

    超900亿元

    绿色金融为新质生产力构建绿色底色。罗水权表示，绿色发展是高质量发展的底色，绿色发展是未来产业发展的必然趋势，“双碳战略”下新能源产业和传统产业的绿色化发展将是关键。

    围绕着“碳达峰、碳中和”这一重大战略目标，构建并完善绿色金融服务体系，不仅有助于加快我国经济向绿色化转型，支持生态文明建设，也有利于加快培育新质生产力，释放新经济增长动能。平安资管在清洁能源、生态环保、绿色基建等绿色产业持续布局，累计投资规模超900亿元。

    围绕“绿色”关键词，平安资管建设了完备的绿色金融治理架构和组织体系；完善ESG信用研究体系，提升投研能力。同时，开拓绿色投资，积极打造绿色创新产品。在资本市场业务方面，主要通过股票、债券、基金等参与市场投资；直接投资业务方面，主要通过股权、债权对接客户，围绕服务国家战略、绿色投资、新基建、新能源等方面加大投放，先后参与设立国内首个保险资金双碳基金，设立国内首单经绿色认证的绿色保险债权投资计划。

    自身数字化+

    数字产业投资

    数字金融可以为新质生产力提供“科技+”驱动力。罗水权认为，数字经济内涵丰富，主要包含数字产业化、产业数字化及数字化治理。保险资管机构应高度重视数字金融，在做好自身数字化建设的同时，也持续加大对数字经济产业链的投资力度。

    数字产业化，即电子信息制造业、电信业、软件和信息技术服务业、互联网行业等。在这方面，保险资管机构可大力发展数字经济核心产业，培育壮大人工智能、大数据、区块链等新兴数字产业，提升通信设备、核心电子元器件、关键软件等产业水平，积极布局IDC（互联网数据中心）等新兴数字产业、支持算力基础设施建设。

    产业数字化，即传统产业应用数字技术带来产出增加和效率提升部分，如制造、交通、物流等。在这方面，保险资管机构可用股权工具、多元化的投资组合向实体投放长期资金，积极助力产业链智能化、数字化升级改造，推动制造业、服务业、物流业等产业数字化。

    数字化治理，即保险资管机构通过自身的数字化能力建设提升金融服务质效，充分运用数字科技，强化投研能力、提高风险管理能力、提升公司经营效率，并带动投融资能力升级和相关金融服务产业链产能升级。

    在罗水权看来，保险资金具有规模大、来源稳、久期长的优势，使其适合从更全面、更长期的角度服务实体经济、服务新质生产力发展。平安资管将进一步发挥好保险资金优势，积极围绕发展新质生产力布局产业链，提升产业链供应链韧性和安全水平，为我国经济的高质量发展提供坚实的金融支持。