大家人寿推出代理人销售资质分级管理办法

    本报记者 冷翠华

    为适应新形势，积极响应监管部门对保险销售人员分级的要求，大家人寿近日正式发布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（以下简称《试行办法》），成为业内率先颁布代理人销售能力资质等级标准的寿险公司。

    《试行办法》显示，秉承对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，大家人寿建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。此外，考核评价机制中涵盖晋级考核机制和降级考核机制。引入严格的品质管理管理指标考核，用品质考察分值的方式纳入代理人资质升降级管理。

    在销售资质的分级管理方面，大家人寿实行差别授权：一是按照保险产品复杂程度，对不同销售能力资质进行产品差别授权，实现“合适的人卖合适的产品”“将合适的产品卖给合适的人”；二是差异化授权代理人参加专业认证培训，比如中级资质可报名健康财富规划师培训，高级资质可报名保险金信托规划师培训，特级资质可报名私人财富规划师培训；三是分级配置运营管理权限，包括核保、核赔和保全管理的差异化授权，授予高能力代理人更敏捷的运营决策权。

    大家人寿相关负责人表示，开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系，沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人，塑造从业者的专业形象，帮助客户创造更大价值。《试行办法》实施后，短期内可能会淘汰部分不符合要求的销售从业人员，但长期看将塑造一批业务精英，同时吸引更多高素质人才加入，有利于促进保险代理销售人员主动学习业务的积极性，不断提高业务素质，有助于提高服务质量，为个险渠道的可持续发展夯实基础。

（编辑 何帆）