汇智青岛，共谋新格局下财富管理发展之路 第四届金家岭财富管理论坛开幕

    本报记者 赵学毅 见习记者 刘钊

    9月12日，第四届金家岭财富管理论坛在青岛开幕，来自财富管理领域的专家学者和知名企业家围绕新格局下财富管理之路主题，交流思想、碰撞智慧、共商合作、共谋发展。

    全国政协常委、经济委员会主任尚福林在主旨演讲中指出，青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来，在财富管理机构引进、产品服务模式创新等方面做了很多探索尝试，取得了积极进展。所积累的经验对构建中国特色财富管理体系很有借鉴意义。

    尚福林表示，新形势下中国财富管理行业前景广阔。中国财富管理市场的大格局正在形成。要深刻认识新格局下中国财富管理市场的使命，聚焦服务人民美好生活向往，服务社会全面转型，服务经济高质量发展，提前谋划人口老龄化趋势下的财富管理需求，关注规模不断扩大的长尾客户群体，深挖高净值客户需求，支持绿色投融资活动，引导财富资金通过债权股权信贷等流向实体经济重点领域，推动经济高质量发展。

    国务院参事、中国银保监会原副主席王兆星认为财富管理的基本原则和优先顺序应该是安全性、增值性和流动性。王兆星说，按照上述原则，为促进财富管理市场健康可持续发展，应该从宏观、中观和微观三个维度加强基础和环境建设。宏观维度包括国际国内宏观经济形势、经济周期变化、宏观经济政策调整等。微观维度包括财富管理机构、产品、价格，投资组合选择等。

    在中观维度，即财富管理市场的基础与环境建设方面，王兆星提出，要加强财富管理市场在透明度、内在约束机制、法规制度、监管体系、基础设施、投资者合法权益的保护体系、重大风险的监测与处置机制以及专业人才和专业机构等八个方面的建设。

    上海新金融研究院理事长屠光绍表示，资本市场是财富管理人进行财富管理领域的主要阵地，资本市场在发展过程中也离不开财富管理的支撑。资本市场为财富管理转型发展开拓了广阔空间。中国财富管理已经进入新阶段，特别需要资本市场提供财富管理的平台、阵地和运作空间。

    屠光绍指出，财富管理发展到新的阶段，主要有三大特征：一是社会财富管理需求增强，而且在加速增长；二是居民财富结构面临转型：从储蓄到非储蓄、从房地产到金融资产、从单一配置到多元配置，都需要资本市场给予支持；三是面对结构转型，财富管理质量需要进一步提升。

    屠光绍表示，财富管理为资本市场功能深化提供强大动力。一是资金资本的供给作用。财富管理如果和资本市场发展对接，就会为资本市场提供强大资金资本。二是财富管理机构对资本市场的支撑作用。作为机构投资者的银行理财、信托、基金、保险等的发展，会为资本市场提供重要支撑。三是可持续投资的引领作用。近年来，财富管理行业越来越重视价值投资和可持续投资，这会对资本市场功能深化起到重要引领作用——丰富财富的属性、提升投资的意义、增加资产的维度、深化资本的功能。

    青岛新任市委书记陆治原在致辞时表示，青岛将立足新发展阶段，贯彻新发展理念，融入新发展格局，努力建设面向国际的财富管理中心城市，探索中国特色财富管理发展道路。

    一是大力推动以财富管理为特色的金融业发展，打造专业财富管理产业集群，提升青岛金融产业规模和服务能级。二是不断提高财富管理服务实体经济水平，推动社会财富与实体经济重点领域高效对接。三是推动财富管理更好满足群众需求，大力发展普惠金融，提升人民群众和市场主体对金融服务的获得感和满意度。四是打造适宜财富管理发展的金融生态，把防范风险、确保安全作为财富管理中心建设的生命线。强化金融政策、人才支撑，营造良好的金融环境。

    开幕式后，与会专家学者就统一监管下财富管理差异化发展、人口老龄化背景下养老金融体系建设以及财富管理与共同富裕等主题进行深入探讨。

（编辑 张明富）