蚂蚁集团启动退款程序 投资者表示有遗憾但可以理解

    本报记者 孟珂

    11月5日晚，蚂蚁集团公告称，为切实保护投资者利益，发行人及联席主承销商决定暂缓本次发行工作。发行人及联席主承销商将按照投资者缴纳的新股认购资金及相应的新股配售经纪佣金（如有）并加算银行同期存款利息返还投资者。发行人及联席主承销商将于2020年11月6日启动退款程序，前述资金于2020年11月9日退回。投资者认购的股份将于2020年11月6日注销。

    打新蚂蚁集团股票中签的徐女士告诉《证券日报》记者：“当初中签时，以3.44万元买入蚂蚁集团的股票，从开盘到打开涨停板，打新收益预计可翻倍。如今退款并加算同期银行存款利息的处理方式，与预期收益差距较大。”

    针对退款并加算同期银行存款利息可能导致的投资者预期收益差距较大这一点，国浩律师（上海）事务所律师朱奕奕对《证券日报》记者表示，由于股票市场本就存在着投资风险，即使蚂蚁集团股票如期开盘，投资者所预期的收益也并不一定能够实现。此外，如果后期监管政策环境发生变化，或者蚂蚁集团自身业务结构、盈利模式发生变化，蚂蚁集团现阶段的及时退款也将有利于投资者基于更新后的相关上市信息，重新作出投资判断和决策。

    但也有不少投资者持乐观态度，“幸好蚂蚁集团暂缓上市并退款了。作为一名普通的投资者，虽有遗憾，但可以理解。”张先生对《证券日报》记者说，当一家公司上市前夕披露重要事项发生变化时，公司上市后二级市场的股价表现肯定会受影响。万一破发，利益受损的还是投资者。

    对于A股打新资金退款安排，中国人民大学法学院教授刘俊海在接受《证券日报》记者采访时表示，按新证券法的规定，退回打新资金需支付利息。但对于投资者反映的退款并加算同期银行存款利息的处理方式收益较低，他表示，投资有风险，入市需谨慎。

    据了解，《证券法》第24条规定，已经发行尚未上市的，撤销发行注册决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；发行人的控股股东、实际控制人以及保荐人，应当与发行人承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

    11月5日，上交所答记者问时表示，这是发行人及主承销商根据实际情况作出的决定。上交所尊重并支持该决定，将与有关方面一起协助做好退还认购资金等工作。

    值得关注的是，还有不少投资者参与了蚂蚁集团的战略配售基金。此前，易方达、华夏、汇添富、中欧、鹏华等五家公募基金上报了“创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金”，投资者纷纷看中其战略配售蚂蚁集团而购买。

    对于这部分“基民”，五家公募基金作出了回应。11月5日，易方达、鹏华、汇添富、华夏、中欧旗下的创新未来18个月封闭运作混合基金同时发布公告称，为最大程度保护投资者利益，五家基金公司将向证监会及交易所申请基金份额上市交易，以使得基金持有人可在交易所场内交易持有的基金份额。待获批准后，有流动性需求的持有人可将基金份额转入场内进行交易卖出。同时，五家公司也将协调蚂蚁基金销售公司配合做好相关服务衔接，以方便每位基金持有人。

    朱奕奕表示，5只蚂蚁战略配售基金的投资对象不仅是蚂蚁集团，还包括信息技术、高端装备、生物医药、新能源股票等其他资产。同时，支付宝方亦表示目前相关基金的运作将不受蚂蚁集团暂缓上市的影响，且相关基金公司将始终审慎、负责地管理相关资金，精选优质标的。对投资者来说，应根据自身的风险承受能力、资金水平来判断是否继续对相关战略配售基金投资。