多家基金销售子公司“签单” 优化代销市场竞争格局

    本报记者 彭衍菘

    7月4日，交银施罗德基金公告，根据公司与上海华夏财富投资管理有限公司（以下简称“华夏财富”）签署的销售协议，公司自2024年7月4日起增加华夏财富作为旗下基金的销售机构。

    华夏财富是头部公募机构华夏基金的全资子公司，主营证券投资基金销售业务。据记者不完全统计，近一个月以来，还有嘉实财富、万家财富、博时财富等基金销售子公司相继“签单”，收获代销业务。

    谈及基金销售子公司的优势，排排网财富理财师曾衡伟在接受《证券日报》记者采访时表示，基金销售子公司在投研团队建设、投资策略制定以及市场服务等方面均展现出显著的优势。这些优势不仅有助于它们在竞争激烈的基金销售市场中脱颖而出，更能够为投资者提供更加专业、个性化的服务，帮助投资者更好地把握市场动态和投资机会。

    多家基金销售子公司“签单”

    根据上述公告，7月4日起，华夏财富将开始销售交银施罗德基金旗下20只基金（不同份额分开统计，下同）。

    此前一日，上银基金也有类似动作。相关公告显示，上银基金与嘉实基金控股的基金销售子公司嘉实财富签约，自7月3日起，嘉实财富将开始销售上银基金旗下9只基金。

    上述多份公告均提到，在遵守基金合同、招募说明书及相关业务公告的前提下，销售机构办理各项基金销售业务的具体日期、时间、流程、业务类型及费率优惠活动（如有）以销售机构的安排和规定为准。

    据记者不完全统计，截至7月4日，近一个月以来还有万家基金旗下的万家财富基金销售（天津）有限公司（以下简称“万家财富”）、博时基金旗下的博时财富基金销售有限公司（以下简称“博时财富”）等4家基金销售子公司签约。具体来看，万家财富为万家基金、长城基金的部分产品代销，博时财富为民生加银基金部分产品代销。

    曾衡伟表示，基金销售子公司在市场定位上更加精准，能够准确把握不同投资者的特点和需求，提供定制化的服务。

    为探寻基金销售子公司的服务质量，7月4日下午，记者以投资者身份致电华夏财富、嘉实财富客服，多家基金销售子公司客服向记者指引投资问题答疑窗口，并介绍其投资顾问业务。某家基金销售子公司客服表示，还会有专门的“理财师”将一对一评估投资者的风险偏好，以此推荐相匹配的基金产品。

    基金销售子公司的发展顺应时代需求

    近年来，公募基金市场规模持续增长。凭借在互联网渠道的优势，诸多第三方销售机构借势崛起，成为公募基金销售的重要力量。然而，随着市场竞争加剧，第三方代销机构也面临着分化加剧、优胜劣汰提速的局面。

    华林证券资管部董事总经理贾志向《证券日报》记者介绍，代销机构本质上属于第三方销售平台，普遍面临起点较低、市场竞争激烈、生存压力较大的现状。

    在此背景下，头部机构加大财富管理转型力度，通过设立基金销售子公司的方式，适应市场对于专业服务、投研能力的高要求、新趋势。

    目前，已获证监会核准设立的公募基金销售子公司已有8家，按成立时间先后，包括嘉实财富、国金基金旗下的上海国金理益财富基金销售有限公司、中欧基金旗下的上海中欧财富基金销售有限公司、九泰基金旗下的九泰基金销售（北京）有限公司、万家财富、华夏财富、博时财富、汇添富基金旗下的汇添富基金销售有限公司。

    基金销售子公司的发展，是基金行业顺应资本市场迅猛发展和投资者需求日趋多元化的产物。在曾衡伟看来，这些子公司凭借母公司的强大投研实力和品牌影响力，专注于基金产品的销售与服务，同时借助金融科技的力量，持续提高服务效率和质量，满足投资者日益增长的个性化需求。此外，监管政策的扶持和市场环境的变革，为基金销售子公司的发展提供了广阔的空间和有力的支持。

    贾志进一步表示，基金销售子公司应充分利用母公司资源，特别是投资研究与产品创新优势，实施差异化战略，提供个性化优质服务，并借助金融科技提升服务效率与精准度，不断提升自身能力建设，以更好地发挥优势，实现长远发展。

（编辑 上官梦露）