年内23家基金管理人增设份额 不同费率方案满足投资者多元化需求

    本报记者 吴珊 见习记者 彭衍菘

    3月13日，光大保德信基金、华安基金、信达澳亚基金先后发布增设份额公告。

    记者梳理发现，今年以来，已经有23家基金管理人公告增设份额，发布了136份有关公告，共计55只新份额产品亮相，尤以纯债型产品居多。

    排排网财富管理合伙人夏盛尹分析认为，首先，债券的避险属性凸显，投资者更倾向于选择相对稳定的债券型基金。其次，是因为利率下行，“债牛”行情持续，资金不断涌入。

    多位业内人士认为，增设基金份额的意义在于适应市场需求，提升基金的市场竞争力，并为投资者提供更多的投资选择。对于老基金而言，增设份额并不会对其产生直接影响，而是有助于基金整体规模的扩大和市场份额的提升。同时，投资者在选择投资时，也需根据自身的投资需求和风险承受能力，审慎选择适合自己的基金份额。

    具体来看，3月13日，信达澳亚基金公告称，公司经与基金托管人协商一致，决定自2024年3月13日起对信澳安盛纯债债券型证券投资基金（下称“信澳安盛纯债”）增加C类基金份额类别，并对该基金的基金合同、托管协议作相应修改。

    （信达澳亚基金公告截图）

    根据申购费、销售服务费收取方式的不同，基金份额分为不同的类别。“对于投资者来说，不同份额产品在申赎规则和费率方面存在区别。”夏盛尹向《证券日报》记者介绍道，A类份额前端收费，B类份额后端收费，C类按日收取销售服务费，通常选择“长A短C”。D类、E类份额通常是指新增加或者特殊渠道销售的基金份额。

    例如，根据上述公告，信澳安盛纯债的A类基金份额在申购时收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别资产中计提销售服务费；C类份额在申购时不收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费。夏盛尹表示：“信达澳亚基金C份额不收取申购费，这为投资者节省了一部分初始投入成本。”

    同日，在光大保德信基金的公告中，旗下光大保德信超短债债券型证券投资基金新增了D类份额，赎回费率以“是否少于7日”为界，分别收取1.5%和免收。不过新增设的D类基金份额不收取销售服务费，管理费、托管费与现有的A类和C类基金份额保持一致。

    （光大保德信基金公告截图）

    夏盛尹表示，通过增设基金份额在费率和申赎规则上“微创新”，增加了存量产品的吸引力，满足不同平台各类投资者的多元化需求。对于投资者来说，选择哪种份额的产品，需要根据自己的投资策略、资金状况以及持有期限来决定。

    “增设基金份额主要是根据市场需求进行的调整，其目的在于更好地满足投资者的投资需求，同时也有助于基金规模的扩大和市场份额的提升。”前海开源基金首席经济学家杨德龙向记者表示，对于原有的基金份额，增设份额并不会产生直接的影响。具体而言，增设份额在申购费、销售服务费等方面可能存在一些差异，同时在持有期方面也可能有所变化。这些差异和变化旨在满足不同投资者的需求，提供更为灵活和多样化的投资选择。

（编辑 张钰鹏 上官梦露）