专访恒天基金执行总裁奚卓萍：坚持投顾驱动转型 打造中国版“嘉信”

    本报记者 向炎涛

    “我们的目标是打造中国版‘嘉信’。”近日，北京恒天明泽基金销售有限公司（以下简称“恒天基金”）执行总裁兼首席品牌官奚卓萍在接受《证券日报》记者专访时如是说。

    据介绍，从2013年公司持有基金销售牌照起，恒天基金已与近百家优选公募基金建立了合作关系，线上产品6127只（合并份额4179只）。截至2021年6月30日，公募基金销量约187.5亿元，保有量86.17亿元；私募基金销量约185.8亿元，保有量699.98亿元。

    今年6月份，恒天基金正式启用“恒天银杏理财”服务品牌，立志在“以客户为中心，投顾驱动”的业务模式指导下，成为客户的买方投顾。

    投顾驱动转型

    目前，权益类资产成为国内资产配置新的趋势。“未来十年将是中国权益投资发展的黄金十年。”奚卓萍表示，从全球大势以及中国的经济形势来说，权益市场对于现在的中国经济本身就是黄金赛道。随着中国经济持续健康发展，未来将不断催生更多优质企业；而资本市场的进一步改革，如创业板注册制、科创板出台等，将进一步提升投融资效率，加上“中概股”的回归，未来将会有更多优质公司在中国资本市场聚集。此外，随着中国经济在全球的占比不断提升，国内外增量资金将趋势性增配中国权益资产。

    在这样的背景下，恒天基金启动了从“产品销售为主”向“资产配置为核心”的转型，业务模式也从“以产品销售为导向，理顾销售”向“以客户为中心，投顾驱动”转型。

    奚卓萍认为，目前国内公募基金投资者市场存在“基金赚钱，而基民不赚钱”的现象，即投资者回报低于基金总回报。造成以上现象的原因在于，一是基金种类繁杂，难以优选；二是“短跑冠军”并不等于“常胜将军”；三是频繁追涨杀跌。而恒天基金依托自身强大的公募基金投研团队，构建了定量打分+定性评估两个维度与打分、初次调研、深度调研和投资决策四位一体的公募基金严选体系，帮助投资人解决选基难题。

    恒天基金不仅仅是一对一，还推出了“1+N”服务。“除了理财顾问，恒天基金这个平台如何将更多的专业知识、行业方向赋能给理财顾问，在这背后其实有N个专家在提供支持。”奚卓萍表示，目前，恒天基金有独立、专业的研究中心，集团投研团队达到70余人。与此同时，恒天基金建立了多重筛选机制，包括制定白名单机制、推出产品品牌“冠军100™”，依托于投资策略，为客户挑选优质的资产与管理人。

    在风控方面，恒天基金搭建并不断升级了“四层管理人筛选+立体风控管理”体系，能够实现从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到投后管理中心的无缝衔接，覆盖产品全生命周期的风险管控。产品部门、风险与合规部门、内部审计团队组成的三道风险控制防线，进一步落实“筑牢风控防线，坚守合规底线”的原则，切实做到“稳中求进发展，合规风控优先”。

    打造中国版“嘉信”

    “嘉信以客户导向做了很多变革，包括降低佣金、提供线上服务等。我认为它的成功就是站在客户角度去思考财富管理的方向，所以恒天给自己定的目标是：我们要成为中国的嘉信。”奚卓萍说，恒天基金有一个梦想：成为中国版的嘉信。

    今年6月份，恒天基金特别启用“恒天银杏理财”作为新的服务品牌，产品体系包括公募基金、私募基金，涵盖了货币、固收+、权益类等全谱系理财产品；在服务体系方面，投资研究中心、产品研究中心、网络金融中心、金融顾问中心、客户服务管理总部等职能中心共同构建了以客户为中心的服务平台，为客户提供全方位的服务。

    招商银行联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》显示，2020年，中国可投资资产在1000万元以上的中国高净值人群数量达262万人，2018年-2020年年均复合增长率为15%；预计到2021年年底，中国高净值人群数量将接近300万，而这部分人掌握的可投资资产总规模将突破90万亿元。

    “恒天银杏理财对于公司来说是一个全新的服务品牌，目前公司的高净值客户超过11万人，财富管理对于我们来说是一片非常广阔的蓝海。”奚卓萍说，恒天基金目前在全国拥有21家分支机构和北京直营中心，这为财富管理提供了很好的发展机遇。

    当前，不少传统银行、券商等金融机构纷纷转型财富管理，谈及恒天基金的差异性，奚卓萍表示，传统金融机构很少有一个专业人士陪同客户理财的全生命周期，而恒天基金一直教育所有员工，要以初心去服务客户、陪伴客户。“我们打造系统的便捷性、高效性、智能性，但是最终出现在客户面前的，是一个活生生的能够了解客户需求、陪伴客户理财全生命周期的专业理顾形象”。