又有3家机构获备案函 基金投顾本轮扩容近尾声

    备受市场关注的基金投顾机构扩容又有新进展。据中国基金报记者了解，继6月25日、7月2日先后有34家机构获得相关基金投顾资格后，7月9日国泰基金、华西证券、华宝证券也获得基金投顾资格备案函。

    又有3家机构获备案函

    基金投顾业务成为今年市场重头戏，引发全行业关注。早在3月份，包括20家基金公司、22家证券公司在内的42家机构参与竞逐新一批基金投顾业务资格，并收到监管层下发的关于投顾资格“百问百答”题目，题目涵盖投顾业务的各个环节。

    经过答辩及反馈，有机构陆续收到基金投顾资格备案函。最早是6月25日，18家机构获基金投顾资格备案函。随后在7月2日，16家机构加盟“基金投顾大军”。7月9日，国泰基金、华西证券、华宝证券宣布获得基金投顾资格备案函。对比3月份获得“百问百答”资格的机构数量，此次相关批复接近尾声。

    值得一提的是，还有众多基金公司、券商、第三方基金销售机构积极寻求基金投顾资格。此前中金公司也表示，基金投顾试点加速扩容，未来投顾资质或将常态化。

    万亿市场迎来新玩家

    多层次服务客户

    基金投顾已成为美国公募基金行业中的重要组成部分，而我国公募基金规模也达到23万亿元，未来基金投顾空间同样发展广阔，有望形成“万亿级”市场。目前拿到批文的机构都在积极筹备，将带来不少新的思维和布局方式，更多层次服务投资者。

    国泰基金表示，基金投资顾问业务从客户立场出发，根据客户的需求制定投资方案，优化投资行为，基于对投资者的收益目标、风险承受能力等进行全面的分析，针对性匹配合适的投资方案。一方面帮助投资者在基金层面实现大类资产配置和基金优选，降低收益波动性，提升投资者的投资体验；另一方面提高投资者的投资纪律性，帮助投资者理性面对市场波动，追求长期投资表现，走出“基金赚钱，投资者不赚钱”的怪圈。

    值得一提的是，基金投顾业务“先行者”纷纷提出“三分投七分顾”的理念，而不少新参与的机构都将这一块作为核心。

    工银瑞信基金相关人士表示，目前已建立了覆盖投资全生命周期的顾问服务体系，将围绕客户需求与体验，搭建线上和线下相结合的多渠道客户服务系统，为客户提供7*24小时的咨询和服务；博时基金提出打造“投前-投中-投后”全过程链条的投顾陪伴服务体系，还成立了“知识管理中心”，专门负责“顾”的内容生产，提供个性化的专业服务和投资陪伴，提升客户体验。

    上海一家基金公司渠道人士表示，观察过去5年资管细分行业规模变化，以及非货基金年报中持有人数量的变化，可以发现净值化投资的普及是大势所趋。与此同时，面对净值化投资时，个人客户的能力短板明显，需要通过专业机构的服务来弥补。在这样的背景下，引入基金投顾这样一种新的业务模式，让投顾方和投资者结成新的利益共同体，可以为客户创造更优的盈利体验，更好地实现客户利益。投顾业务的前景是广阔且光明的，对投顾服务机构的挑战也是巨大的。

    基金投顾机构大举招人

    渠道拓展定投业务

    随着基金投顾试点机构密集扩容，市场上对相关人才的需求迅速上升。

    某招聘网站信息显示，一家基金公司正在招聘投顾业务部门负责人，开出了5~6万元的月薪。该岗位要求具备8年以上证券、银行、基金、三方理财等金融机构基金投顾或基金销售工作经验，负责根据公司经营战略目标，统筹协调公司内外部资源，组织开展基金投顾业务等。

    一些希望布局基金投顾业务的券商机构也在寻找业务牵头人。某AA级证券公司开出百万年薪招聘基金投顾业务负责人，这一岗位需要紧密跟踪政策、宏观经济以及资本市场情况，分析宏观数据、资金面以及各大类资产市场运行特征，负责公司资产配置等服务产品的规划、分析、设计、运营，进行策略和大类资产配置等工作。

    基金投顾业务后端的基金研究、产品开发、运营及系统建设的岗位需求也随处可见。例如，刚刚拿到基金投顾备案函的交银施罗德基金招聘基金投顾产品经理，岗位要求具备1~3年证券投资行业或互联网金融行业基金投顾产品相关工作经历，还需要熟悉投资产品，熟知行业现有基金投顾产品情况，了解国内外基金投顾业务和产品发展动态。

    一家头部券商则在招揽基金投顾系统建设岗位人员，该岗位需要围绕基金投顾业务，将部门已有研究成果、模型体系和框架落地到平台当中，参与系统的研究模块、策略模块功能跟踪、反馈及优化建议工作。此外，试点基金投顾的券商也在加强底层基金产品研究，大量扩充基金投顾研究员团队。

    基金投顾机构大举招人的同时，销售渠道则在重点进行基金投顾定投的推广，天天基金网近期正式上线基金投顾定投，投资者未来可以不必每次都手动申购，还可以帮助投资者动态止盈。