新一批基金投顾试点开闸 多家基金券商入围

    6月25日，新一批公募基金投资顾问业务试点资格获批。记者了解到，此次获得试点资格的机构有博时、招商、兴证全球、广发等十余家基金公司，以及中信证券、国信证券等证券公司。

    加上此前获得资格的基金公司、券商、银行以及第三方基金销售机构，目前获得基金投顾业务试点资格的机构已超过30家。

    据悉，上述新一批获得试点资格的机构目前已经取得备案函，已完成展业的筹备工作，待场检完成、符合展业条件后将正式开展业务。

    在业内人士看来，自2019年底公募基金投资顾问业务试点正式启动以来，经过一年多的试点，投顾业务伴随着投资者基金投资需求的增长，日益发展壮大。新一批机构的加入，将会对投顾业务生态的形成和多元化发展，起到积极的助推作用。

    对于此次获得基金投顾业务试点资格，博时基金表示，公司明确将基金投顾业务作为未来最重要的发展战略之一，已经在投资团队、组合构建、风险控制、运营陪伴等方面进行了业务布局，希望通过“专业的投、优质的顾”给客户带来回报。

    招商基金则表示，公司投顾业务将以互联网客群和银行零售客群为基础逐渐拓宽、沉淀、积累，立足客户需求图谱，定制化投资策略，以有效满足客户不同生命周期的财富管理需求。具体来看，将基于客户画像，结合投研优势，持续丰富主动管理投顾策略组合，发展更多细分风险类型的投顾策略组合，实现数字化、自动化、智能化、个性化的财富管理指导和更个性化的陪伴服务。

    “顾问服务和投资能力同等重要。如何深刻理解投资者的需求，打造从客户需求出发的贯穿投资者全生命周期的服务闭环，是开展投顾业务的重要抓手。”兴证全球基金投顾业务运营负责人黄鼎钧表示，“与投资者的深度沟通与持续陪伴，有助于引导客户进行长期、理性投资，避免盲目选择、频繁申赎、短期持有等行为。”

    随着公募基金不断扩容、基金数量不断增加，越来越多的投资者倾向于依赖专业投顾的意见。近年来，接受专业投顾辅导的投资者占比显著上升。统计数据显示，2019年，分别有26.9%、19.1%的投资者接受过专业投顾辅导、投资专家推介，与2018年、2017年相比明显上升。2018年接受专业投顾辅导、接受投资专家推介的投资者占比分别为17.2%和6.3%，2017年接受专业投顾辅导、接受投资专家推介的投资者占比分别为15.0%和5.1%。

    基金行业资深人士郑志勇指出，基金投顾业务的进一步深化，有可能给公募基金行业生态带来三大变化：一是优化存量基金，简化基金数量。基金公司可以通过基金投顾服务获得新增资金，而不是通过新发基金获得新增资金，有利于行业的资源优化；二是实现解决方案的多元化，满足不同投资者的多种投资需求；三是加大基金费率的竞争，随着投顾服务资产规模的不断增加，专业投顾有可能倾向于低费率的基金，这有可能加大基金费率的竞争。