五部门发声重拳打击电信网络诈骗 专家：关键在于综合治理

    本报记者 吴晓璐

    电信网络诈骗是近年来高发频发的新型违法犯罪。4月14日，在国新办新闻发布会上，公安部副部长杜航伟表示，一年来，各地区各部门对人民群众深恶痛绝的电信网络诈骗犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和举措深入推进打防管控各项工作，电信网络诈骗犯罪近年来持续上升的势头得到有效遏制。去年6月至今实现立案数连续9个月同比下降，打击治理工作取得显著成效。

    当天，公安部、最高人民法院、最高人民检察院、工信部、人民银行五部门相关人士在新闻发布会上介绍了打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况，以及今年工作重点。

    华东政法大学刑事法学研究院院长刘宪权接受《证券日报》记者采访时表示，打击电信网络诈骗，最主要的是综合治理，即必须公检法互相配合；司法机关与网络、电信部门加强合作；强调法学专业知识与网络电信技术的互通协调；同时加强对人工智能、元宇宙等新型领域网络电信诈骗犯罪的特点、形式、发展状况等理论研究。

    电信网络诈骗

    呈四大新特点

    “从打击治理实践看，电信网络诈骗不是简单的社会治安问题，而是复杂的社会治理难题。”据公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍，随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点：一是新型网络犯罪已成为主流犯罪。近年来，随着信息社会快速发展，犯罪结构发生了重大变化，传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪。

    二是诈骗手法加速迭代变化。诈骗集团紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，迷惑性强，人民群众很容易上当受骗。诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。

    三是攻防对抗不断加剧升级。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。

    四是跨国有组织特征日趋明显。诈骗集团组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化分布、集团化运作、精细化分工、跨境式布局等跨国有组织犯罪特征。

    杜航伟表示，下一步，公安部重点要抓好以下几个方面工作，一是严打高压。要坚持出重拳、下重手、用重典，迅速掀起新一轮打击犯罪高潮，坚决遏制犯罪分子的嚣张气焰。二是严密防范，筑牢预警劝阻“防火墙”，加固资金拦截“防洪堤”。三是深化治理。加大对境外涉诈人员教育劝返力度。四是加强宣传。

    “目前，打击电信网络诈骗已经进入深水区。此前，电信诈骗案中，冒充公检法较多。近年来，投资类诈骗显著增多，而且此类诈骗金额一般较高。逻辑上看，在当前社会平均融资利率不高的背景下，高收益低风险投资项目存在的可能性不高。”浙江省金华市人民检察院第五检察部检察官王波接受《证券日报》记者采访时表示，打击投资类电信诈骗，需要不断提高技术手段，提高甄别能力和打击精准度，加大对洗钱手法和渠道监控，同时，针对易受骗特定群体开展宣传。

    “资金链”治理

    步入“深水区”

    金融行业“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环。人民银行支付结算司司长温信祥表示，人民银行组织商业银行、支付机构、清算机构主动作为，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，金融行业常态化反诈治理格局基本形成。

    随着工作纵深推进，“资金链”治理已步入“深水区”。据温信祥介绍，犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，治理工作具有长期性、复杂性、艰巨性。买卖账户情况依然突出；攻防对抗不断升级变化，打击难度加大。犯罪分子将诈骗资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来，或者利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截，打击难度加大；统筹优化服务和风险防控的压力加大。

    4月7日，人民银行召开2022年支付结算工作电视会议时提出，系统推进跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理。

    对此，温信祥表示，下一步，人民银行将指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。

    一是压实主体责任。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。二是统筹平衡风险防控与优化支付服务。三是要提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。四是提高全社会风险防范意识。

    加大追赃挽损力度

    守护好人民群众“钱袋子”

    数据显示，2021年，全国公安机关共追缴返还人民群众被骗资金120亿元。共紧急止付群众被骗款3291亿元，正在打款的150万名受害群众免于被骗。

    “随着互联网金融的迅猛发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来很大困难。此外，资金返还的法律依据有待进一步健全，返还流程还需进一步完善，此项工作还面临诸多挑战。”刘忠义如是说。

    刘忠义表示，下一步，公安部将会同人民银行、银保监会、全国人大法工委、最高检、最高法等部门，完善法律法规，健全风险监测机制，提升预警拦截能力，进一步加大电信网络诈骗被骗资金的返还力度，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

    最高人民法院刑三庭负责人李睿懿亦表示，下一步，人民法院将继续坚持对电信网络诈骗犯罪依法严惩不动摇，继续抓好案件审理，提升审判质效，特别是要会同公安、检察机关进一步加大追赃挽损力度，最大限度维护群众合法权益。

    “近期，我们还将抓紧研究制定适应电信网络诈骗特点和规律的证据规范，进一步解决此类案件侦查取证难、认定难的问题。同时还将发布一批典型案例，以案说法、以案释法，继续强化宣传教育，推动构建全民防诈、全民反诈的新格局。”李睿懿透露。

    重视数据赋能

    打造技术反制“杀手锏”

    记者注意到，“重视数据赋能”“提升技术能力”成为多部门下一步打击电信诈骗的重要方向。

    杜航伟表示，下一步，公安机关将重点要抓好四个方面工作，其中一点为严密防范。筑牢预警劝阻“防火墙”，提升预警信息监测发现能力，有效精准预警。打造技术反制“杀手锏”，继续完善国家反诈大数据平台和国家反诈中心App，充分发挥国家关防作用，提高网络封堵能力。

    “电信网络诈骗犯罪多发高发，其背后折射出网络治理、社会治理方面还有一些需要改善和完善的地方。”最高人民检察院第四检察厅负责人程雷表示，谈及今年工作重点，程雷表示，要更加重视数据赋能，强化大数据思维，积极借鉴浙江等地数字化改革探索的经验，推动建立数据互通共享，强化数据集成分析研判，实现由个案办理式监督向类案治理式监督转变，及时发现网络治理的“死角”和“盲点”。

    温信祥亦表示，“商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。”

    工业和信息化部网络安全管理局局长隋静表示，下一步，工信部将不断提升技术能力。加强反诈技术手段建设，提升监测、预警、处置一体化技防能力。建设国际出入口短信预警系统，实现对国际来话和短信实时主动提醒，提升群众防范跨境诈骗意识。

    个人信息泄露通常是被电信网络诈骗的开始。对此，隋静表示，2022年，工信部还将重点做好四个方面工作：一是持续完善管理制度；二是继续开展专项治理。针对涉诈、涉赌、涉网络黑灰产以及疑似恶意程序等不良App，组织开展App安全专项治理；三是保障用户权益；四是开展协同共治。