金融服务制造业举措频频 白名单、绿色通道、个性方案相继亮相

    本报记者 杨洁

    制造业作为国民经济的支柱产业，是国家创造力和竞争力的重要体现。今年以来，相关部门陆续发声，加大金融对制造业的支持力度，更好支持制造业高质量发展。

    7月13日，人民银行新闻发言人、调查统计司司长阮健弘在国新办举办的上半年金融统计数据情况新闻发布会上表示，截至6月末，投向制造业的中长期贷款余额同比增长29.7%，比各项贷款的增速高18.5个百分点。

    《证券日报》记者在采访中了解到，监管部门及金融机构在支持制造业发展方面不断发力，加大信贷投放力度，针对企业痛点为其“输血”“造血”。

    制造业仍存较大融资需求

    2022年《政府工作报告》明确指出“引导金融机构增加制造业中长期贷款”。且该项工作要在年内持续推进。

    金融监管部门正积极行动。日前，银保监会发布《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》（以下简称《通知》），提到银行机构要扩大制造业中长期贷款、信用贷款规模，重点支持高技术制造业、战略性新兴产业，推进先进制造业集群发展，提高制造业企业自主创新能力。

    “制造业是国家经济发展的基石，提升制造业金融服务水平是增强其核心竞争力的重要支撑。”中国银行研究院博士后杜阳对《证券日报》记者表示，2022年以来，随着疫情得到有效控制，国家加大对制造业的扶持力度，稳定经济发展和提振制造业的政策措施初见成效。不过，总体来看，制造业发展仍面临挑战，工业经济稳定恢复的基础并不牢固。国际方面，政治形势动荡，地缘冲突频发，大宗商品价格上涨；国内方面，局部地区疫情反复，经济发展面临“需求收缩、供给冲击、预期转弱”三重压力。在此背景下，制造业遭遇原材料短缺、企业成本上升、生产经营困难等诸多问题。

    实际上，当前制造业仍存在较大融资需求，人民银行披露的贷款需求指数显示，2022年第二季度制造业贷款需求指数为59.7%，高于基础设施、批发零售以及房地产等行业。

    杜阳认为，综合来看，制造业高质量发展离不开银行等金融机构的支持，《通知》的发布引导信贷资源流向最需要的行业，为金融机构服务实体经济指明了方向。

    不断细化服务举措

    多地银保监局积极引导金融机构加大对制造业的资金投入，创新优化金融服务。

    近年来，湖南制造业发展整体良好。我国31个制造业大类，湖南均有布局。例如工程机械、轨道交通装备、航空航天等相关产业，如今已成为湖南制造乃至中国制造的亮丽名片。

    对于金融要支持制造业，具体支持什么，怎么支持，湖南银保监局主要抓两方面。7月12日，湖南银保监局党委书记、局长向恒在银保监会召开的“银行业保险业这十年”系列主题新闻发布会上介绍，一方面，抓好制造金融政策引领；另一方面，当好制造金融服务参谋。配合省委省政府出台产业政策，制定稳定经济大盘实施细则，积极提供金融建言，比如今年确立全年新增制造业中长期贷款350亿元以上。

    与此同时，多家银行扛起服务实体经济的重任，在制造业发展方面有的放矢。建设银行相关部门负责人对《证券日报》记者表示，建行每年出台制造业金融服务专门政策，明确支持重点，建立重点客户“白名单”制度，倾斜信贷资源，实施差别化的客户准入和抵质押管理，建立审批“绿色通道”，下放贷款审批权限，并在定价管理、考核激励、人才队伍等方面加强配套支持保障，重点满足企业技术改造、转型升级、质量提升和兼并重组等方面的信贷需求。同时，积极帮扶前期信用良好的临时困难企业，不盲目抽贷、断贷、压贷，助力企业渡过难关。今年上半年，建行制造业中长期贷款和信用贷款增速均在25%左右。

    某主营电力设备制造的北交所拟上市企业，长期存在现金流承压问题。作为国家及中关村高新技术企业，其拥有多项发明与实用新型专利，产品服务数家电力公司，“但由于产品结算往往需顺应整体项目建设周期，导致企业应收账款账期较长，现金流长期吃紧。”该企业相关负责人表示。

    记者从浦发银行北京分行获悉，针对企业痛点，该行借助“北鸣链”金融服务方案下的保理融资服务，通过“应收账款转让”融资方式，为上述企业补充流动资金，盘活了存量资产。

    采取更多针对性措施

    在前述发布会上，向恒还提到，从走访制造业企业的情况来看，目前确实有很多问题需要下大力气去解决。他透露，“最近我们在全省选取31家制造企业样本，详细了解他们自疫情发生以来，在金融服务方面面临的问题、困难，有非常多的新发现，我们准备有针对性地采取措施。”

    “未来，银行业应该在规模增长的基础上，提升金融服务的质量，将针对制造业的金融支持融入更多业务领域。”杜阳建议，在绿色金融方面，要支持制造业的低碳转型，探索包括可再生能源补贴确权贷款等在内的多元化绿色金融产品体系。在普惠金融方面，重点支持“专精特新”中小企业的发展，要避免出现盲目抽贷、断贷、压贷的情况，建立敢贷、愿贷、能贷的长效机制。在供应链金融方面，要依托制造业在产业链中的核心地位，运用应收账款、存货与仓单质押融资等方式，为产业链上下游企业提供方便快捷的金融服务。在跨境金融方面，要为服务制造业企业“走出去”提供配套金融支持，聚焦制造业的经贸投资往来，在服务好境内制造业客户的基础上，主动拓展境外制造业客户群体，充分发挥在客户基础方面的优势，搭建国内外高端制造业经验交流平台。

    前述建设银行相关部门负责人表示，接下来，将继续坚持服务实体经济，提升金融科技水平，增强金融普惠性，不断运用新金融的逻辑和技术设计出更多服务实体经济、精准直达的产品和服务，充分发挥建行专业能力和先发优势，更好服务制造业。