外汇局今年首次通报外汇违规案例 5家银行被点名罚款合计451.33万元

    ■本报记者 刘琪

    5月20日，外汇局公开通报了一批外汇违规案例。文件显示，本次共通报17个外汇违规典型案例，涉及5家银行、6家企业和6位个人。总体来看，本次通报的外汇违规案例主要涉及的问题，银行方面包括虚假转口贸易付汇、违规办理内保外贷、个人分拆售付汇，企业方面主要涉及逃汇，个人方面则包括非法买卖外汇、私自买卖外汇、分拆逃汇，17个案例当事方因违规合计被处以罚款8443.7万元。

    值得一提的是，这是外汇局2019年对外汇违法违规行为的首批次公开通报。外汇局相关人士对《证券日报》记者指出，一直以来，外汇局严格依法行政，对外汇违法违规行为的打击保持跨周期一致性，无论对于违规流入还是违规流出均保持均衡的打击力度，维护外汇市场健康良性秩序。

    具体来看，5家被通报的银行包括城商行分支行、股份制商业银行分支行和国有大行分支行。其中3家银行因凭企业虚假提单、无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务被处罚，分别被罚没80万元、64.48万元、111.54万元。某股份制商业银行则因在办理内保外贷签约及履约付汇业务时，未尽审核责任，未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，被罚没95.31万元。另一家股份制商业违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇提供服务，并因此被罚没100万元。上述，5家银行合计被罚没451.33万元。

    被通报逃汇的6家企业中，有5家企业的主要违规操作手段是使用虚假提单或无效提单，虚构贸易背景对外付汇。还有1家则是未按规定办理境外投资外汇登记及变更登记，违规向境外母公司汇出利润。6家企业合计被罚没5149.23万元，其中有1家企业被罚没3734万元，这也被本次通告中金额最高的1张罚单。并且，6家企业的处罚信息被纳入中国人民银行征信系统。

    在个人被罚的6个案例中，有4人通过地下钱庄进行非法外汇买卖交易；有1人向他人账户支付3.12亿元人民币私自购买外汇，用于在境外购买房产等；有1人利用34名境内个人的年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外，非法转移资金用于境外投资。6位个人合计被罚没2843.14万元，且被实施“关注名单管理”，并被纳入中国人民银行征信系统。

    据《证券日报》记者了解，按照外汇局的规定，凡是被纳入到“关注名单”的对象，在列入名单的当年以及之后的连续两年之内都称之为关注期限。在关注期限内，“关注名单”在银行中办理相关结售汇业务时，不仅要提供其有效的身份证件，还要对其交易额作出证明，并提供一系列相关材料，确保交易的真实性。

    前述外汇局相关人士表示，外汇局将继续重点打击虚假和欺骗性的外汇交易，尤其是重点打击虚假和欺骗性贸易、打击资金空转套利的行为，引导外汇资金流入实体经济领域，积极服务实体经济发展。

（策划 刘琪）