农村金融时报-农金网上海讯(通讯员何东)6月16日上午10:00左右，一位身穿某船厂工作服的客户来到农行上海自贸区高东支行办理现金存款业务，“麻烦帮我把这614元存入我的银行卡账户，越快越好。”客户急切地对大堂业务经理石东阳说道。
由于当时大堂内办理业务的客户较多，大堂经理建议客户可以先在自助机具上将整数金额存入银行卡，随后在高柜存入零钱，但遭到了客户拒绝。客户解释道，“我需要把614元一次性存入我的银行卡，否则会影响我的征信。”
听到影响征信这句话，凭借着敏锐的风险防范意识，大堂经理觉得其中一定有隐情，存在电信欺诈的嫌疑。此时，客户的手机QQ不断有消息来询问是否已经将现金存入卡内，客户开始焦躁，要求马上将现金存入卡内。
大堂经理一边帮助客户安排办理个人现金业务，一边安抚客户激动的情绪，并在闲聊中向客户表示，借记卡一般是不会影响个人征信的。客户一听产生了好奇，询问有哪些情况会影响到个人征信。
通过进一步的沟通，大堂经理发现该客户是在QQ群里了解到一个投资的机会，有一款名为BTOK的智能理财软件可以实现翻几番的收益。面对巨大的收益诱惑，客户当时就下载了该软件并绑定银行卡，经过一次交易，客户银行卡内的现金被扣完，但并未获得翻几番的收益。此时该客户产生了疑问，通过QQ联系要求解绑银行卡，不再购买“智投理财软件BTOK”内的产品，但遭到了拒绝，并在6月13日接连收到所谓中国银行保险监督管理委员会的红头文件，以对征信产生影响为由，要求客户主动联系软件方，并在自己银行卡内每月存入614元现金。
面对这种情况，客户最终决定前来银行将本月的614元存入银行卡，以避免自己征信受到影响。
大堂经理表示，客户遇到的这种情况就是典型的电信诈骗。对方以征信为威胁，目的就是要一步一步将客户引入到预设好的陷阱内，以便后续更进一步的勒索资金。
最终，在反复劝阻与讲解下，客户意识到自己确实碰上了诈骗，并将银行卡进行了销卡，避免后续不必要的财产损失。
近年来，面对花样繁多的电信诈骗，农行上海自贸区分行定期组织员工开展专题培训，熟悉各类电信诈骗方式，同时要求员工平时工作中严格执行各项规章制度和操作流程，强化风险意识，切实守护客户资金安全，将电信诈骗的苗头扼杀在摇篮中。
责任编辑：杨怡明
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