安康农商银行线索排查全覆盖

　　农村金融时报-农金网陕西讯(通讯员赖家斌)陕西省安康农商银行切实扛起政治责任，以“六清”行动为抓手，深入开展涉黑涉恶线索排查，做到“机构、人员、业务”三个全覆盖，加强与政法部门联动配合，及时核查处置各级交办的线索信息，实现了存量线索清零、核查清仓见底。

　　该行结合行业实际，制定具体的涉黑涉恶线索排查方案，印发《线索管理和移送办法》《举报奖励办法》，安装举报箱85个，对外公布举报电话和邮箱，畅通举报渠道,按照人员、机构、业务全覆盖要求，常态化排查涉黑涉恶问题线索，共排查机关部门和营业网点102个、职工913人次、退休职工250人次，针对存在短板，强化员工行为管理，制定帮教关爱机制。总行抽调人员聚焦利用变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款，以故意伤害、非法拘禁等非法手段开展或协助开展业务，套取金融机构信贷资金、高利进行转贷，非法进行高利放贷、套路贷等风险多发领域按季滚动排查，对发现问题层层建立问题台账，逐项制定整改方案、落实整改责任、建立销号制度，切实堵塞漏洞，严防涉黑涉恶风险。建立与市区扫黑办以及公安机关案件线索双向移送机制，对公开征集犯罪线索的涉案人员在该行业务交易全面排查，共排查账户365个、存量贷款49人，总行指派专人逐户核实查证、一户一策制定风险处置措施，限期清收化解;对2018年以来全辖营业网点办理有关部门查询、冻结、扣划的企业账户和个人账户交易、资金流向深入核查，落实专人做好监测，分别采取销户、调高账户风险等级、限制相关业务办理等制裁措施，及时配合做到“黑 财清底”，斩断黑恶犯罪的资金链条。对各级交办的线索信息，该行迅速甄别研判，组成专班调查核实，及时向当事人和主管部门反馈。目前，该行受理的9件线索已全部按时办理完结，对存在制度执行不到位等问题倒查业务流程，纳入行业乱象治理，督促收回贷款32万元，落实还款计划351.5 万元，在核查中了解的3起债务纠纷问题，积极宣传有关政策，进行法制教育，促成当事人消化矛盾、达成和解。