农业银行诏安县支行 成功堵截一起利用柜面取现转移涉诈资金事件

    农村金融时报-农金网福建讯（通讯员李婷婷）日前，农业银行福建省诏安县支行协助公安机关抓获一名利用借记卡柜面取现转移涉诈资金人员。

    8月22日下午，一名男子到农业银行诏安县支行营业厅办理取款业务，金额17万元。当班柜面经理见其所持银行卡及身份证均为天津，顿时提高警惕，立即向内勤行长汇报并一起对客户的款项来源、用途进行核实。

    该客户表示，该笔款项来源是装修款，对于对方名称，客户说是老板的朋友，自己不清楚。内勤行长让其向老板询问，客户拿出手机假装拨打电话，仍是无法提供交易对方名称。

    经查询该账户明细，该账户日常进出账均为支付宝小额业务，直至当天下午，由两个他行账户转入两笔大额资金。因为这次要取的钱是刚到账的钱，内勤行长初步判定该客户存在利用借记卡取现转移非法资金的嫌疑，立即与诏安县公安局反诈中心取得联系，请求出警协助审查。

    同时，内勤行长以大额资金取现需要核实数据为由，继续与客户进行周旋拖延时间。数分钟后，反诈中心警员到达网点，在进一步核实情况后，将其扣押。与此同时，柜面工作人员对该银行卡资金进行异常交易冻结，以防不法资金再次被转走。

    之后，办案民警向该行反馈审查结果：该客户已涉案，卡内资金为涉案资金。民警对农业银行诏安县支行工作人员能在第一时间发现风险、中止交易，阻止不法资金外流并积极配合反诈中心工作给予充分的肯定。

    责任编辑：郝飞