人民银行宁乡市支行 推进“反电诈” 守护群众“钱袋子”

    农村金融时报—农金网湖南讯（通讯员蒋佳原）人民银行湖南省宁乡市支行聚焦打击治理电信网络诈骗，以“一二三”工作法推动反电诈进程取得新成效，有效筑牢防诈反诈的坚实堤坝，辖内金融环境明显净化，群众“钱袋子”得到坚实保障。

    下好“一盘棋”，明确分工增强协作力

    2021年以来，湖南省宁乡市反电诈高压态势凸显，人行宁乡市支行积极探索打击治理电信网络新型违法犯罪工作新思路。

    该支行推动建立银警联动机制，与市公安局、市联席办、市金融办联合成立督导小组，对辖内新开涉案网点数较多的银行开展现场督导，要求银行针对涉案人员不断变化的涉案特征，积极总结经验，互相分享，提高警觉，形成多管齐下、多方参与的工作合力，重拳打击治理“两卡”犯罪团伙，强力整治黑灰产。

    该支行定期召开专题推进会，建立信息共享、快速联动机制，紧盯电诈犯罪资金流和现金流，及时分析研判线索，共筑“防火墙”。据宁乡市公安局统计，2021年4季度宁乡市电信网络诈骗发案180起，比1季度下降46.6%，随着“断卡”行动持续高标准、严要求，电信网络诈骗案件进一步减少。

    坚持“两头抓”，从严规范增强内动力

    一方面，该支行推动辖内银行机构建立系统化、常态化账户风险排查机制，对异常开户采取核查预留手机号真实性、开户用途、工作情况等辅助手段深入识别，做到账户精细管理。要求银行机构将责任落实到人，对于开立涉案卡的网点必须严格倒查、对于开户过程中未合规操作的人员及网点负责人，要做到严厉追责。

    另一方面，针对电信诈骗资金转移速度快、拦截困难等特点，该支行负责人不定期带队至辖内银行机构进行“断卡”行动现场督导谈话，了解银行动态，强化方法指导，引导进入机构建立账户开立期间“初次识别”、存续期间“持续识别”、风险期间“重新识别”的动态风险管控机制，以“掘底”“断源”为抓手助力“断卡”行动。

    2021年以来，该支行指导银行机构对一人多个I类户以及个人长期不动账户分别采取二次认证、撤销账户、管控账户等措施，组织辖内银行机构累计排查存量账户534.7万户，管控1.6万户，核查多批可疑及涉案线索425笔，辖内银行机构网点工作人员通过综合判断客户异常行为成功劝阻客户非正常转账16笔。

    织就“三张网”，宣传带动增强影响力

    一是织就“宣讲队伍网”，成立以人行牵头、银行机构临柜人员参与的反诈防诈宣讲队伍，构建全方位、多层次的宣传网络，以“我为群众办实事”活动为契机，利用进村、进企业、进社区等有利时机，强化对重点群众的宣传教育，强化群众风险防范意识，减少个人账户的出租、出借、出售行为。

    二是织就“集中培训网”，制定《宁乡市打击治理电信网络新型违法犯罪宣传工作方案》，要求各银行组织内部工作人员统一观看反诈微视频，组织银行机构定期举办异常交易和可疑特征识别专题培训，不断提升一线业务人员识别能力。

    三是织就“上门送学网”，积极开展宣传活动，通过设置咨询展台、悬挂横幅标语、发放折页得口罩等方式宣传反诈知识，同时辅以广播喊话、走家串户、面对面讲解等方式向周边村民辐射。

    该支行通过组织形式多样的宣传，进一步强化了公众对电信诈骗的认识，提高了群众防诈“免疫力”，助推“断卡”意识入脑入心，有效构筑了宁乡全辖反电诈新防线。

    责任编辑：杨怡明