深入探索财富管理创新模式 中金财富买方投顾成效显著

    本报讯 10月18日，中金公司财富管理业务平台中国中金财富证券有限公司（中金财富）举办“2021中金财富1018发布会”。本次活动以“初心不改共迎幸福”为主题，发布了中金财富业务发展成果、市场观点和大类资产配置建议，并深入探讨如何通过财富管理和金融科技，提升人民群众的获得感、幸福感、安全感。在本次发布会上，中金财富也携手腾讯公益发布“慈善50计划”，金融和科技携手向善，以协助设立慈善信托为主要抓手，通过数字技术加持，来满足捐赠者多样化的慈善服务需求。

    据悉，中金财富作为中金公司全资子公司，已完成中金公司财富管理业务的全面整合。中金公司已将从事境内财富管理业务的20余家营业部（包括其资产和负债）全部划转至中金财富。本次业务整合完成后，中金公司作为母公司开展投资银行业务、股票业务、固定收益业务、资产管理业务、私募股权业务；中金财富作为子公司开展财富管理业务。

    与此同时，参照国际实践经验，中金财富完成了战略导向的组织架构改革，建立了“三大部落两大中心”的全敏捷组织，并开启全面数字化转型，为打造国际一流财富管理平台奠定了坚实基础。

    国内证券行业正在从传统的经纪业务模式向产品销售为导向的财富管理战略转型，并于近年提出了买方投顾的概念。中金财富产品解决方案执行负责人、董事总经理梁东擎表示：“财富管理业务发展新格局下的新投顾，应该是立足于客户利益的买方投顾，通过合理的方式让客户做好适合的资本市场等大类资产配置，最终让千千万万投资者分享中国经济的成长，提高人民的获得感、幸福感、安全感。”

    2021年，中金财富快速发展，上半年财富管理客户资产约2.79万亿元，同比增长8%，其中高净值个人客户资产约7284亿元，同比增长8%；上半年产品保有量突破2000亿元。截至10月18日，“中国50”“微50”“A+基金投顾”以及中金环球家族办公室协调设立的家族信托等买方投顾类产品保有量超过666亿元。其中，“中国50”原有客户（2021年之前设立账户的客户）今年追加资金的客户数量占比为50%左右，持有6个月以上客户正收益占比超99%。中金财富财富管理战略已被客户和市场验证可行。

    “帮客户做大概率正确的事，提升牛市赚钱概率，降低震荡市亏损概率，提升客户的获得感，帮助客户获得长期收益，才是财富管理行业的未来。”梁东擎表示。

    中金财富认为，证券行业的财富管理转型，需要实现卖方思维向买方思维的转换，只有将客户利益与投资顾问的利益深度绑定，不为短期利益而牺牲客户利益，才能真正做到知行合一。过去两年，中金财富以提升高质量产品保有总量（AUM）为核心目标，赋予了投资顾问职业以新的生命意义。针对不同客群诉求，中金财富与腾讯公司合资成立了金腾科技，以期借助金融科技的力量，在技术支持、数字化运营服务等方面更好地服务客户。

    在发布会上，中金公司环球家族办公室（中金GFO）负责人、董事总经理刘蔓介绍了中金GFO的优势业务、服务成果和发展方向，希望帮助民营企业家们找到穿越周期的智慧和力量。中金GFO既可以帮助企业家从更加长期和宏观的角度，诊断当前所处的行业周期和财富状态；也能提供丰富的资产配置策略和企业发展方向参考；更有规范的、完备的财富管理工具进行具体落实。（李文）

（编辑 张明富）